No Dia Internacional da Proteção de Dados, comemorado anualmente em 28 de janeiro, a Galileo Financial Technologies, plataforma líder em tecnologia financeira, destaca como a proteção de dados e a cibersegurança se tornaram alavancas estratégicas de crescimento para bancos e fintechs que operam no Brasil. Em um mercado marcado pela rápida digitalização e por critérios regulatórios em constante evolução, uma infraestrutura moderna e segura é essencial para construir confiança, melhorar a experiência do usuário e ampliar a inclusão financeira.

À medida que o banco digital se consolida como o principal ponto de entrada para serviços financeiros de milhões de brasileiros, as expectativas em relação à privacidade, ao consentimento e ao uso responsável dos dados continuam a crescer. De acordo com o Índice de Inclusão Financeira desenvolvido pela Galileo, as preocupações com vulnerabilidades de segurança são uma barreira relevante para a expansão do acesso a serviços financeiros no país. 70,7% dos entrevistados concordam que questões relacionadas à segurança desaceleraram os esforços para tornar os serviços financeiros mais acessíveis e inclusivos.

“A proteção de dados deixou de ser apenas uma exigência regulatória; ela se tornou um fator-chave para o crescimento e a inclusão financeira no Brasil”, afirma Abdul Assal, diretor de Desenvolvimento de Negócios da Galileo Financial Technologies no Brasil. “Quando as pessoas investem que seus dados pessoais e financeiros estão protegidos, elas se sentem muito mais confortáveis para envolver serviços financeiros digitais.”

Cibersegurança como base da confiança

O Brasil registrou um crescimento expressivo nas transações digitais nos últimos anos, impulsionado por inovações como os pagamentos instantâneos e a expansão dos bancos digitais. Ao mesmo tempo, estudos de instituições como Febraban e Serasa Experian mostram de forma consistente que o medo de fraudes e o uso indevido de dados continuam sendo um dos principais motivos que levam os consumidores a hesitar na adoção plena dos serviços financeiros digitais.

“A cibersegurança está diretamente ligada à construção e à manutenção da confiança”, explica Abdul. "Se os usuários temem que seus dados sejam expostos ou usados de forma indevida, a adoção cai. Uma infraestrutura segura e resiliente permite que as instituições financeiras conquistem essa confiança em escala."

Proteção de dados e inclusão financeira caminham juntas

No Brasil, com a inclusão de avanços financeiros significativamente na última década, mas milhões de pessoas ainda enfrentam dificuldades para acessar e utilizar serviços financeiros de forma contínua. Especialistas e reguladores, incluindo o Banco Central do Brasil, são reforçados para que a inclusão deva vir acompanhada de fortes mecanismos de proteção aos dados dos consumidores, especialmente em um contexto regulamentado pela Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).

Para o Galileo, a proteção de dados exerce um papel direto na inclusão ao reduzir atritos, aumentar a transparência e melhorar a experiência do usuário.

“A inclusão financeira só é possível quando as pessoas se sentem seguras”, acrescenta Abdul. “Proteger os dados dos usuários é uma forma de capacitar os consumidores, especialmente aqueles que estão tendo o primeiro contato com serviços financeiros digitais.”

Transformando conformidade em uma melhor experiência do usuário

À medida que as exigências regulatórias relacionadas à privacidade e ao consentimento evoluem, bancos e fintechs enfrentam o desafio de se adaptarem sem comprometer a inovação. “Quando a conformidade e a segurança estão integradas ao núcleo da plataforma, elas deixam de ser obstáculos e passam a fazer parte de uma experiência melhor para o usuário”, conclui Abdul. “A proteção de dados, quando tratada de forma estratégica, se torna uma verdadeira alavanca de crescimento para o ecossistema financeiro brasileiro.”

Sobre a Galileo Tecnologias Financeiras

A Galileo Financial Technologies , LLC e suas empresas afiliadas formam uma empresa de tecnologia financeira operada de maneira independente pela SoFi Technologies, Inc. A Galileo permite que fintechs, instituições financeiras e marcas emergentes ou consolidadas desenvolvam soluções financeiras diferenciadas, oferecendo experiências especializadas e focadas no cliente. Por meio de APIs modernas e abertas, a plataforma flexível, segura, escalável e integrada do Galileo impulsiona a inovação em pagamentos e serviços financeiros.

Com a confiança dos principais bancos digitais, inovadores no estágio inicial e clientes corporativos, a Galileo oferece suporte para a emissão de cartões de pagamento financeiros e virtuais, provisionamento móvel, produtos financeiros personalizados e muito mais, em diversos setores e geografias.

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A Galileo Financial Technologies, LLC é uma empresa de tecnologia, não um banco. A Galileo colabora com diversos bancos emissores para fornecer serviços bancários na América do Norte e América Latina.

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